资金管理对于中小型企业来说，由于其经营规模小，因此相对于那些大型的集团公司而言就要简单的多。随着大型企业集团逐渐成为现在经济中重要的组成形式，它的建立也使得企业现金管理控制面临严峻的挑战。大型跨国集团公司大多都是跨行经营，并且分布在不同的地域，如何对各下属子公司进行管理成为了大型企业集团发展壮大的关键所在。

大型集团公司在境内现金管理需求上一般会比较关注以下这些问题：

下属子公司的所有经营收入能否自动实时上缴集团公司？

  从企业资金管理者的角度出发，对于企业内部的现金管理要实施集中管理和统一调配，从收支两个环节把握住集团的资金流向，有利地发挥集团资金的整体优势，大大提高集团资金的使用效率和效果，优化企业的资本结构。集团的资金管理者希望成员子公司的所有经营收入均能及时上缴集团公司，而所有子公司的帐户余额始终保持为零。当前企业内部采用的现金池管理就是这样一种模式。

  在整个集团中，一般会在集团公司内建立一个资金汇总的总帐户，在各个成员单位内建立资金的过渡性帐户。集团可动用总帐户中的资金头寸，而过渡帐户中的资金余额随时保持为零。

能否统一由集团公司进行对外采购，并以成员单位名义对外支付？

  当成员单位获得收入之后，款项汇入存入成员单位的资金过渡帐户，然后资金再从该过渡性帐户转入集团公司项下的资金汇总帐户。

  在对外进行支付的时候，成员单位发出付款指令，系统将付款指令分别传到成员单位和集团公司。再由成员单位和集团公司分别审核可运用的额度和头寸是否足够能支付这笔款项，如果这两个条件同时满足，那么成员单位的帐户就可以对外进行付款。

如何解决成员单位的零星费用支出？

  当前在有些集团公司内，所有大大小小的支出都要报请集团公司批准，这样一来一去不但时间流程冗长，而且工作量大，造成工作效率的低下。

  在这样的情况下，企业资金管理者就可以采取批量处理的方法来成批处理成员公司零星的支出。具体的做法是这样的，在对外支付上，成员单位须向集团公司提交申请，并由集团公司在其上划的额度内对外支付。同时，为了方便成员单位日常零星费用的支出，集团公司将定期拨付一定款项给各成员单位，并由其主动支配。各个成员单位将一段时期内的费用计划上报给集团公司，由集团公司进行批量制单，通过银行成批拨款到各个成员单位的帐户，这样的话，各成员单位就能自行对外进行零星的支出，而无须每次都向集团公司进行上报，大大提高了工作效率。

集团公司如何监控各成员单位资金使用情况，管理内部财务管理系统？

  现在随着计算机网络的不断发展，集团企业内越来越多的开始使用各种财务软件和银行系统来帮助打理集团内部的资金运营。集团公司可通过网上企业银行实时查询全国范围内各成员单位的上存头寸余额及全部的交易信息。

  同时现在基本上都是银企直联，通过网络实现银行网上银行和集团内部的财务软件直接链接，满足企业通过自身的财务系统直接对银行帐户和资金进行管理和调动，帮助企业资金管理者实时了解集团资金状况。